近日，由我院金融与知识产权检察室依法提起公诉的一宗特大跨国（境）兑付型地下钱庄案获判，南海区人民法院采纳了我院指控的犯罪事实、罪名以及量刑建议，以非法经营罪分别判处被告人梁某等3人有期徒刑五年至一年六个月不等刑期。

经查，2019年，被告人梁某甲开始在佛山市南海区非法经营地下钱庄。梁某甲在境内控制着一批银行账户、微信和支付宝账号，与境外人员合作，非法从事人民币兑换卢比、美元等买卖外汇业务，并从中收取约千分之五的汇率差价。2020年，梁某甲先后雇佣了被告人魏某和梁某乙，协助非法买卖外汇工作。魏某和梁某以主要负责与境外人员对接订单、记录交易数据、提供银行账户转账等。经营过程中，由客户将人民币转入梁某甲控制的账户，然后梁某甲联系境外人员将外币转入客户指定的境外账户，梁某甲再通过虚拟货币支付、兑换美元转账、境内外资金对冲等方式与境外人员结算。经统计，梁某甲等人非法经营总额不少于人民币313705446元。

本案“地下钱庄”的经营模式与传统的在境内直接交易模式不同，是与境外的人员勾结实施资金跨国（境）兑付。被告人在境内收取人民币后，主要有三种模式与境外人员进行交易：一是通过在境内购买虚拟币转账给境外人员；二是通过部分外贸企业兑换成美元后转账给境外人员；三是通过境内外资金对冲方式平账，即境内收入人民币，由境外转出外币；境外收入外币，由境内转出人民币。境内外资金均实现单向循环，没有发生物理流动，境内外通过对账的形式来实现“两地平衡”。由于地下钱庄违法性和隐蔽性，除了部分自用型兑换之外，兑换的外汇往往涉及赌博、诈骗、洗钱等违法犯罪，本案部分资金还涉及支助境外反华、宗教势力等，社会危害性巨大。

承办检察官办理案件过程中，全面梳理在案证据，仔细审查涉案聊天记录、转账记录以及统计账册等，摸清作案手法，准确认定涉案金额。针对涉案企业以及提供银行账户的亲友等，分清作用和主观认知，引导公安机关分类处理，宽严相济。本案的成功办理，有效震慑了非法买卖外汇的犯罪分子。金融与知识产权检察室将进一步加强与经侦大队、外汇管理局等部门的交流合作，继续打击非法买卖外汇活动，营造良好外汇市场秩序，维护国家金融安全。